Raqamli aktivlar bilan ilk bor tanishayotgan ko‘plab insonlar AML qisqartmasiga duch keladi. Ba'zilar uni ortiqcha rasmiyatchilik deb hisoblaydi, boshqalar esa murakkab yuridik tartib sifatida qabul qiladi. Aslida esa uning vazifasi ancha sodda.
AML (Anti-Money Laundering) — moliyaviy tizimdan jinoiy faoliyat natijasida olingan daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa noqonuniy operatsiyalar uchun foydalanilishining oldini olishga qaratilgan choralar majmuasidir.
Kripto-aktivlar bozorida faoliyat yurituvchi litsenziyalangan provayderlar uchun AML talablariga rioya qilish faoliyatning majburiy qismidir.
Nega bu muhim
Zamonaviy moliyaviy tizim ishonch va shaffoflik tamoyillariga asoslanadi. Shu sababli litsenziyalangan bozor ishtirokchilari jinoiy daromadlarni legallashtirish va noqonuniy faoliyatni moliyalashtirishga qarshi kurashishga qaratilgan qonunchilik talablariga rioya etishlari shart. Mazkur talablar moliyaviy tizimning barqarorligini ta'minlash hamda bozorning barcha ishtirokchilari uchun yagona qoidalarni shakllantirishga xizmat qiladi.
AML nimalarni o‘z ichiga oladi
AML choralari mijozni identifikatsiya qilish va tekshirish (KYC), xatarlarni baholash, ichki nazorat tartiblari hamda qonunchilikda belgilangan boshqa talablarni bajarishni o‘z ichiga olishi mumkin.
Bunday tartiblarning hajmi va mazmuni amaldagi qonunchilik hamda litsenziyalangan provayder faoliyatining xususiyatlariga bog‘liq.
Mas'uliyat operatsiyadan oldin boshlanadi
Professional moliyaviy xizmat faqat qulaylik yoki operatsiyalar tezligi bilan baholanmaydi. Kompaniyaning qonunchilik talablariga rioya qilishi, belgilangan tartiblarga amal qilishi va regulyator tomonidan yuklatilgan majburiyatlarni bajarishi ham shunchalik muhimdir. Aynan shu jihatlar tartibga solinadigan moliyaviy xizmatlarni norasmiy bozordan ajratib turadi.
Voluto yondashuvi
Voluto O‘zbekiston Respublikasi qonunchiligi talablariga muvofiq faoliyat yuritadi va kripto-aktivlar aylanmasi sohasidagi litsenziyalangan provayderlarga qo‘yilgan majburiy talablarni bajaradi. Biz AML talablariga rioya qilishni tartibga solinadigan bozorda mas'uliyatli va shaffof faoliyat yuritishning ajralmas qismi deb bilamiz.
Chunki moliyaviy tizimga bo‘lgan ishonch nafaqat texnologiyalar, balki barcha uchun yagona qoidalarga amal qilish orqali ham shakllanadi.
Ulashish
