При первом знакомстве с цифровыми активами многие сталкиваются с незнакомой аббревиатурой AML. Для кого-то она кажется очередной формальностью, для кого-то — сложной юридической процедурой. На самом деле ее назначение достаточно понятно. AML (Anti-Money Laundering) — это система мер, направленных на предотвращение использования финансовой инфраструктуры для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и иных незаконных операций. Для лицензированных участников рынка соблюдение требований AML является обязательной частью деятельности.
Почему это важно
Современная финансовая система строится на доверии и прозрачности. Именно поэтому лицензированные участники рынка обязаны соблюдать требования законодательства, направленные на противодействие легализации преступных доходов и финансированию незаконной деятельности. Такие требования помогают поддерживать устойчивость финансовой системы и формируют единые правила работы для всех участников рынка.
Что включает AML
Комплекс мер AML может включать идентификацию и проверку клиентов (KYC), оценку рисков, внутренние процедуры контроля, выполнение требований законодательства и иные меры, предусмотренные регулированием. Объем и содержание таких процедур зависят от требований законодательства и характера деятельности конкретного лицензированного провайдера.
Ответственность начинается до совершения операции
Профессиональный финансовый сервис оценивается не только по удобству или скорости обслуживания. Не менее важно, что компания осуществляет деятельность в соответствии с требованиями законодательства, соблюдает установленные процедуры и выполняет обязанности, предусмотренные регулятором. Именно это отличает регулируемый рынок от неофициальных способов проведения операций.
Подход Voluto
Voluto осуществляет деятельность в соответствии с требованиями законодательства Республики Узбекистан и соблюдает обязательные требования, предъявляемые к лицензированным провайдерам услуг в сфере оборота крипто-активов. Мы рассматриваем соблюдение требований AML как неотъемлемую часть ответственной и прозрачной работы на регулируемом рынке. Потому что доверие к финансовой системе строится не только на технологиях, но и на соблюдении единых правил.
Поделиться
